“2020年保险资产管理产品系列培训班

第一模块债权投资计划基础课程”成功举办

2020年3月25日,中国银保监会发布了《保险资产管理产品管理暂行办法》（以下简称《办法》）,并制定了《关于规范开展组合类保险资产管理产品业务有关事项的通知》《关于规范开展债权投资计划业务有关事项的通知》和《关于规范开展股权投资计划业务有关事项的通知》三个配套细则，以下简称“配套细则”，《办法》以及“配套细则”的发布对保险资产管理产品业务的发展具有重要的指导意义。

为帮助保险资管机构第一时间深入学习理解政策要义，切实推进《办法》以及“配套细则”的落实，中国保险资产管理业协会（以下简称“协会”）推出保险资产管理产品系列培训班，该培训班包括政策专题、债权投资计划基础与高级系列、股权投资计划基础与高级系列、组合类保险资管产品基础与高级系列，共四大模块，其中第一模块债权计划系列的基础课程于5月26日通过线上方式举办。本基础课程以债权投资计划业务的基础知识为主，邀请了债权计划领域的实践专家、券商机构专家分别授课。来自保险集团、保险公司、保险资产管理公司的近260名代表参加了本次课程学习。

王珂 中保投资有限责任公司投资高级总监

授课主题：债权投资计划相关概念、业务及行业发展、业务流程

王珂首先介绍了债权投资计划的相关政策法规及行业发展情况，2012年以来保险债权计划快速发展，截至2020年4月底，累计注册(备案)各类债权和股权计划1407项，合计金额31680.71亿元。2018年和2019年债权计划的投向主要以交通、能源、商业不动产和棚户区改造为主。接下来，他从收益率、期限、增信方式、信用评级、市场主体集中度情况、服务实体经济等方面对注册产品的特点进行了介绍。最后，他对债权计划业务全周期具体流程进行了详细介绍。

    黄再再 北京市天元律师事务所高级合伙人

    授课主题：债权投资计划常见法律问题及合规要点

黄再再律师首先对债权投资计划相关监管规定进行了梳理，结合资管新规发布之后的监管框架，说明了债权投资计划所处的位置。接下来，黄再再律师从债权计划的相关主体、投资项目、信用增级、注册与后续管理四个方面，对债权投资计划中常见的法律合规问题进行了详细、系统的阐述与分析。并且，考虑到《关于规范开展债权投资计划业务有关事项的通知》（征求意见稿）已经完成征求意见，黄再再律师结合该征求意见稿，就债权投资计划后续可能出现的政策变化进行了分析。

   魏建 中意资产管理有限责任公司综合风控部高级信评经理

   授课主题：债权投资计划的信用分析框架

魏建结合自己多年的评级经验对债权投资计划的信用评级框架进行了深入剖析。他首先介绍了全面风险管理框架体系，并以中意资产为例，介绍了内部信用分析的总体流程。接下来，他对信用能力的建设进行了阐述，包括数据库、评级模型及信息系统的建立。最后，他以城投和地产行业为例，对企业的信用评级的重点与方法进行了详细介绍。

   林小驰 中信证券股份有限公司研究部财务估值组首席分析师

   授课主题：财务报表舞弊分析

   林小驰从财务报表入手，分析了企业不同财务舞弊动机下涉及的会计科目变化以及如何识别这些变化，循序渐进，深入浅出，将当前企业经常使用的财务舞弊手段以及背后的逻辑与原因进行了分析总结，并结合丰富的案例做了深入阐释。

    张巧龄 太平洋资产管理有限责任公司风险管理部总监

    授课主题：债权投资计划风险管理体系

张巧玲首先介绍了另类投资风险管理体系框架，包括风险管理与法律事务两个方向的工作。其次，她列举了债权投资计划作为金融产品的几个主要风险特征，包括信用风险、利率风险、流动性风险等。接下来，她从债权计划的第一还款来源，第二还款来源及保底还款来源等几个方面介绍了债权投资计划的风险识别与应对。最后，她介绍了债权投资计划的评审与风险管理体系，包括目前保险资管公司应用广泛的三级评审流程，内外部两套风险评估的工作等。

本次培训内容将于近期在协会培训平台http://training.iamac.org.cn/ 上线,报名学员可登录平台进行回看学习。债权计划系列高级课程将于6月4日开课，敬请关注。