协会执行副会长兼秘书长曹德云在培训开班发言中指出，近年来国内外宏观形势发生了很大变化，在日趋严峻的环境下，保险资产管理行业面临着资产错配、打破刚兑、跨界并购等方面的信用风险和市场风险，必须保持高度警惕。协会近期为行业提供了一系列风险管理服务，包括举办信用风险主题投资沙龙、上线信用风险监控系统、协助会员单位处置风险等，希望通过本次培训促进行业提高风险管理意识，加深风险管理认识，完善风险管理框架，优化风险管理技术。

王刚从宏观的角度，对“十三五”规划以及当前经济金融热点进行了深入分析。首先，他解读了“中国梦”的内涵和“十三五”发展理念，解析了“十三五”规划中关于加快金融体制改革、发展金融监管框架等金融部分的表述。其次，他解读了2016年的主要发展目标，并从多个角度全面剖析了近期经济走势。接下来，他从美联储加息前景、对中国的影响以及当局的应对措施等方面对美联储加息问题做了研读。最后，他深入分析了造成我国高杠杆问题的特殊原因和解决措施，阐述了当前国家债务存在的问题，并剖析了影响中国经济系统性风险的核心问题。

张佳结合丰富的实际工作经验，分享了她对偿二代新形势下保险机构的资产负债管理的观点。首先，她指出了目前我国保险资产负债管理面临的风险问题，结合国际案例强调了资产负债管理的重要性。其次，她立足于行业情况，深入剖析了偿二代的三大支柱给保险资产负债管理带来的影响。最后，她结合直观的模型和案例，深入浅出地讲解了保险资产负债管理的多个实务问题，包括11号规则的要求、资产分类、资产配置的流程与约束条件等。

李麟作为银行业风险管理领域的资深专家，分享了银行业风险管理的理念与经验。首先，他指出我国大资管行业普遍存在风险意识淡薄问题，呼吁全行业整体看待风险与收益。接下来，他介绍了银行业对风险拐点的判断标准、风险分类以及巴塞尔协议的内涵与局限性。随后，他详细介绍了银行业对于信用风险、市场风险、操作风险等可量化风险的计量与管理方法。最后，他重点阐释了系统性风险、政策性风险、战略性风险等难以量化的风险，并对难以量化风险管理提出了独到的见解。

卜永强从保险公司的角度分享了保险资金运用信用风险管理的理念和经验。首先，他介绍了保险公司在投资实务中的风险管理经验，包括对信托公司、商业银行等交易对手进行信用评级的指标和流程，以及在资产证券化各个关键环节的风险管理措施和增信措施等。其次，他介绍了信用风险量化模型中的风险分类、风险驱动因素、关键计量指标、统计模型等基本概念。接下来，他通过详实的案例深入介绍了信用风险PD模型与LGD模型的原理、结构和操作流程。最后，他讲解了信用风险组合管理的原理、特点与流程，以及经济资本计量的主要方法。

刘伟就保险资金运用市场风险的管理做了全面深入的介绍。他结合保险资金的特点阐述了保险资金运用面临的市场风险，强调了市场风险管理体系的重要性，并对市场风险管理体系建设的流程结构、管理政策、管理文化、治理结构、评估方法等进行了详细介绍。接下来，他重点阐述了市场风险下各类子风险的管理，细致介绍了利率风险管理、权益价格风险管理、房地产价格风险管理以及汇率风险管理的计算方法与技术细节。

协会人力资源教育培训部总监助理邓小娟在会议总结发言时指出，这两天的培训内容丰富、信息量大，从宏观层面、金融同业角度以及保险资管行业自身角度对保险资金运用风险管理做了全面的分享和讲解。希望这次培训对会员单位开展保险资金运用风险管理工作有所帮助，协会也将继续关注行业需求，创新培训形式，开展更多线上线下系列活动，为行业的稳健发展提供支持。